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银行内控规章制度（通用5篇）
在现在的社会生活中，越来越多地方需要用到制度，制度是国家机关、社会团体、企事业单位，为了维护正常的工作、劳动、学习、生活的秩序，保证国家各项政策的顺利执行和各项工作的正常开展，依照法律、法令、政策而制订的具有法规性或指导性与约束力的应用文。我敢肯定，大部分人都对拟定制度很是头疼的，以下是小编收集整理的银行内控规章制度（通用5篇），仅供参考，大家一起来看看吧。
银行内控规章制度1
银行存款是单位存放在银行的资金，是单位货币资金的.主要内容，为加强管理，建立健全银行存款管理制度，按如下办法进行管理：
1.加强银行存款的管理。根据资金的不同性质、用途，分别在银行开设账户，严格遵守国家银行的各项结算制度和现金管理暂行条例，接受银行监督。
2.银行账户只限本单位使用，不准搞出租出借，套用或转让。
3.严格支票管理，不得签发空头支票。空白支票必须严格领用注销手续。
4.应按月与开户银行对账，保证账账、账款相符。平时开出支票，应尽量避免跨月支取，年终开出支票，须当年支款，不得跨年度。
5.加强银行存款的管理。银行存款的核算、银行存款的核对，应在结算业务中实行银行存款转账结算。
6.出纳、会计应按月编制银行存款余额调解表，逐月与银行核对余额，防止错账、乱账。
银行内控规章制度2
一、为加强食堂管理，为员工营造一个温馨、卫生、整洁的就餐环境，保证员工正常就餐及食品卫生安全，特制定本制度。
二、食堂工作人员负责食堂物质采购，要计划采购，精打细算，厉行节约、严禁采购烹调变质食物，防止食物中毒;并负责收集群众意见工作，以促进提高工作水平和服务质量。
三、厨房操作间内的.设施与用具摆放整齐有序，地面无污水、无杂物。餐具使用后要清洗干净，垃圾要及时处理;食堂要清洁、卫生，确保食堂卫生符合规定的标准要求。食堂内不得随地吐痰，食物不得乱堆乱放。
四、食堂工作人员必须注意做好个人卫生，做到勤洗手、剪指甲，勤换、勤洗工作服，工作期间穿戴工作服，坚持洗手后操作。
五、坚持按时开膳，食堂用膳一天二餐，品种要经常变化，进行食物品种调节，讲求营养均衡，每周日制定下周食谱，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴变质、浪费或者份量不够。
六、对因工作需要不能按时就餐和临时客餐，须事前通知。在外就餐的员工，须至少提前2小时告知食堂工作人员。
七、每30日进行盘点，定期公布帐目，接受员工的监督。每餐收取就餐人员就餐费 元，任何人在食堂就餐须主动自觉按规定标准缴费。
八、做好安全工作。使用炊事械具要严格遵守操作规程，防止事故发生;易燃、易爆物品要严格按规定放置，杜绝意外事故的发生。
九、食堂人员负责责任区域(负一层)卫生。
十、就餐一律在食堂进行，其它任何地方不得烹煮进餐。
十一、严格按食堂就餐时间进餐，其食堂开放时间如下： 中餐：12：00—12：30 晚餐17：30—18：00
十二、员工就餐时要自觉排队，并且要有良好的姿态，不得在食堂内大声喧哗，不得挥动筷、匙、叉防碍邻桌。
十三、果核骨制，余饭剩菜，不可随手弃置。用餐完毕须各自整理桌面，倒置指定桶类。
十四、任何人不得以任何理由拿走厨房之一切物品。
银行内控规章制度3
为加强XX银行外聘大堂经理助理的规范化管理，提高我行服务质量，特根据国家法律、法规制定我行大堂经理助理综合管理制度。我行外聘大堂经理助理必须遵守该管理制度及分行各项规定。
一、大堂经理助理入职
我分行在大堂经理助理岗位需要增加人员时，委托深圳市银雁金融配套服务 有限公司为我分行招聘大堂经理助理。
（一）入职考试
1、外包公司对应聘资料进行初步筛选，合格应聘者进入面试；
2、面试由分行人事部、个金部与会计部组织。
（二）入职体检
所有面试合格者在入职前必须按分行要求，由外包公司组织到指定机构进行体检，体检费用由外包公司承担，面试合格者应将身体状况如实告知分行。
（三）个人证件
1、身份证；
2、学历证明、学位证书；
3、职称证书、专业资格证书；
4、婚姻状况证明、独生子女证明；
5、近期体检报告；
6、近期一寸免冠照片五张；
7、紧急情况联络人信息表、紧急情况联络人资料（紧急情况联系人身份证复印件及联系方式）；
以上资料由面试合格者提供，外包公司查询原件并留取复印件两分，一份复印件交分行做为大堂经理助理入职人事资料存档保存。
（四）人事档案
人事档案的管理体现了分行对每一个大堂经理助理的重视，大堂经理助理个人资料变更，需及时告知分行人士管理人员并提交相关证明文件。
每位大堂经理助理有责任提供真实资料，分行将视具体情况对大堂经理助理提供资料进行核实，有提供不真实或虚假材料等不诚信行为的大堂经理助理，分行将视情节严重给予警告或开除处分。大堂经理助理个人资料及档案任何人不得擅自查阅。
（五）签订入职文书
大堂经理助理入职前结合本工作岗位要求，应与外包公司签订各类入职协议书，包括但不限于《培训确认书》、《服务承诺书》、《保密协议》、《劳动合同》等。
（六）试用与正式录用
1、试用期限
分行大堂经理助理岗位试用期结合岗位要求、大堂经理助理工作能力、入职培训成绩及综合素质等因素设定，试用期为三个月，从入职之日起计算。
2、入职前物品领用
大堂经理助理签订入职文书后，可向分行行政保卫部领取《交通银行员工手册》、《工作日志》、出入证、办公用品、工作服装等。
3、入职培训
培训内容为：
1）交通银行简介。
2）交通银行规章制度。
3）银行业基础业务知识及操作流程。
4）大堂经理助理职业道德、服务形象、语言服务规范等银行服务礼仪。
5）培训考试及评定。
4、试用期内辞职提前一周提交书面离职申请书，按规定分行规定办理离职手续后方可离职。
5、终止试用试用期间发生如下事项，分行可提前终止试用：
1）大堂经理助理提供虚假个人资料，情节验证的。
2）大堂经理助理无法胜任本岗位工作的。
3）试用期间发生重大责任事故的。
4）大堂经理助理提前转正的。
5）其他适用情况。
6、转正大堂经理助理试用期满，本人提交转正申请，经上级领导审批通过后转为正式外聘服务大堂经理助理。
7、试用期大堂经理助理必须遵守分行各项规章制度，分行考核制度对试用大堂经理助理同样适用。
二、职业行为准则
（一）基本原则
1、遵纪守法，廉洁诚信，敬业爱岗。
2、维护交通银行形象和声誉，在任何场合都不得做出有损交通银行的行为及发表有损交通银行的言论。
3、自觉维护交通银行的形象和声誉，在任何场合都不得做出有损交通银行的行为及发表有损交通银行的言论，不散布不利于团结的偏激言论。
4、大堂经理助理的一切职务行为都必须以维护交通银行利益和对社会负责为标准。
5、违反职业道德规定，给交通银行造成经济损失者，交通银行将依法提请司法机关处理。
6、同事间互相尊重，互助互爱，从全局出发，树立良好合作意识，加强团结，真诚合作。
7、切实服从领导的工作安排和调度，如有异议，必须做到“先服从后申诉”。
8、求真务实，提高工作效率；认真对待交通银行组织的各类培训与考核，通过各种渠道自觉钻研业务知识，提高自身素质。
9、忠于职守，秉公办事，公平待人，公私分明。
10、自我反省，自我检查，调整工作中不足，学习先进经验，发现问题不推诿，勇于承担责任。
（二）个人经营活动及兼职
1、大堂经理助理不得利用职务之便，从事与XX银行利益无关 的经营活动。
2、大堂经理助理除本职日常业务外，未经XX银行授权或批准，不能从事下列活动：
1）以XX银行名义考察、谈判、签约。
2）以XX银行名义提供担保、证明。
3）以XX银行名义对新闻媒介发表意见、消息。
4）代表XX银行出席公众活动。
5）其他个人经营活动。
3、XX银行不干涉大堂经理助理非工作时间的兼职行为，但禁止从事下列情形的兼职：
1）在XX银行内从事外部兼职工作，或者利用XX银行的工作时间和资源从事所兼职的工作。
2）在XX银行的业务关联单位或者存在商业竞争的公司内兼职。
3）所兼任的工作造成XX银行商业机密外泄。
4）因兼职影响本职工作或有损XX银行利益和声誉的。
5）其他兼职。
（三）保密义务
1、大堂经理助理办理入职时应与外包公司签订《保密协议》，并自觉遵守其中各项条款。
2、大堂经理助理有义务保守XX银行的商业秘密，妥善保管所持有的涉密文件资料。
3、未经XX银行授权或批准，不得对外提供未经公开的公司经营情况和业务数据。
4、对非本人职权范围内的机密，做到不打听、不猜测、不传播。
三、考勤、休假
（一）考勤
1、工作及休息时间
1）XX银行实行五天工作制，上班时间为周一至周五：8︰20——18︰00，
周六日：8︰50——17︰00。午休时间按照岗位不同进行调配，普通营业网点在保证网点正常运行的情况下，午休时间为一个小时，沃德网点无午休时间。
2）XX银行联合外包公司实行加班审批制，任何形式的加班均需事先得到大堂经理助理上级领导的批准，大堂经理助理应服从XX银行因营业或工作需要安排的加班。
3）XX银行依据大堂经理岗位工作特点，每周工作日采用轮班制，原则上以调班为主，大堂经理助理加班累计工时以补休作为补偿方式，无法安排补休的加班工时，XX银行联合外包公司支付加班工资。
2、考勤制度
1）大堂经理助理应按规定的时间上、下班，不得无故迟到或早退。
2）每日考勤由大堂经理助理参照XX银行打卡制度，每日按规定打卡。
3）因个人原因不能按时登录考勤信息的，应向主管上级领导报告并得到上。
级领导审批，后向XX银行考勤负责人备案，否则按缺勤处理。
4）迟到：不能按规定到达岗位者视为迟到；早退：下班时间终了前离岗者。
视为早退；迟到、早退按照《XX银行考勤考核标准》实施考核。
5）以下情况视为旷工：
①迟到、早退半小时以上一小时以内者以旷工半天计。
②迟到、早退一小时以上者以旷工一天计。
③未经请假或假期期满后未经续假擅自不到岗者。
④无故不上班者。
旷工按照《XX银行考勤考核标准》实施考核。
6）委托他人代为打卡或者出具假证明及伪造出勤记录，按照《交通银行员工违规处理办法》实施考核。
（二）休假
1、休假手续。
1）大堂经理助理本人于休假前一天填写请假单，交上级主管领导审批，获得批准并安排好工作后方可离岗休假。
2）大堂经理助理上级主管领导将请假单报行政保卫办公室及人事部备案。
3）休假时间半天以内（含半天），由上级主管部门负责人签署审批意见并报行政保卫办公室及人事部备案。
4）休假时间半天以上一天一下的，经大堂经理助理上级主管部门负责人批准后报行政保卫部及人事部签署审批意见并报行政保卫办公室及人事部备案。
5）休假时间一天以上的，经大堂经理助理上级主管负责人批准后报XX银行部门分管行长签署审批意见并报行政保卫办公室及人事部备案
6）若发生突发情况，事先请假确有困难的，必须在休假当日工作时间前半小时向上级主管部门负责人报请，并安排好替岗人员方可休假，休假结束后按照上述规定补填请假单。
7）未经批准而休假的，视同旷工处理。
8）除事假外，其他带薪休假（包括并不只限于病假、工伤）必须经行政保卫部及人事部负责人签署审批。对已有大堂经理助理上级主管部门负责人批准，但不符合带薪休假制度规定的休假按事假处理。
2、假期种类
1）病假
①大堂经理助理休假需提交正规医院的病假证明、病历、检查报告等，病假期内计发当日病假工资。
②试用期大堂经理助理在试用期内请病假累计超过10日者视为不符合录用条件，终止劳动关系。
2）工伤假
①大堂经理助理因公受伤，需提交正规医院的病假证明、病历、检查报告、社保机构的工伤认定书等，经人事部确认后可认定为工伤假。
②工伤假期内计发全额工资。
3）事假
①事假的批准以不妨碍正常工作为原则，结合大堂经理助理岗位工作情况及个人事务的紧急程度审批假期。
②请事假扣除事假期内全额工资。
③试用期大堂经理助理在试用期内请事假累计超过10日者视为不符合录用条件，终止劳动关系。转正后大堂经理助理事假最长期限不得超过10日，一年累计不得超过30日，超过以上规定的视同不能胜任岗位工作，做自愿离职处理。
4）法定假日
①新年，放假1天（1月1日）
②春节，放假3天（除夕、初一、初二）
③清明节，放假1天（清明节当天）
④国际劳动节，放假1天（5月1日）
⑤端午节，放假1天（端午节当天）
⑥中秋节，放假1天（中秋节当天）
⑦国庆节，放假3天（10月1日，10月2日，10月3日）
5）其他带薪假
①年休假
XX银行正式大堂经理助理自试用之日起在我行连续工作满一年不满十年的，年休假5天；满十年不满二十年的，年休假10天；满二十年的，年休假15天。
有以下情形之一者，不享受当年年休假：
ⅰ大堂经理助理请事假累计20天以上，且单位按照规定未扣发工资的。
ⅱ累计工作满一年不满十年的大堂经理助理，请病假累计两个月以上的。
ⅲ累计工作满十年不满二十年的大堂经理助理，请病假累计三个月以上的。
ⅳ累计工作二十年以上的大堂经理助理，请病假累计四个月以上的。
②婚假，大堂经理助理按照法定程序办理结婚手续，可休婚假3天。符合计划生育条件规定，实行晚婚者，增加婚假10天。婚假必须在结婚登记日起六个月内取假，并一次休完，不得分开取假。婚假期满后需向人事部提交结婚证等相关材料，否则视同旷工处理。
③丧假，因直系亲属及已婚员工的岳父母（公婆）死亡办理丧事，给予丧假3天，因非直系亲属丧事请假者，按事假办理。
④产假，女员工生育产假90天，其中产前休假15天，难产增加30天，多胞胎生育的，每多生育一个婴儿增加产假15天，实行晚育者增加产假15天，子女出生后3个月办理《独生子女证》者增加产假35天。
⑤培训假期，经XX银行批准计为给类学习、培训和考试的假期为培训假期，培训假期按实际情况结合本岗位工作要求进行审批，无法提供学习考试证明材料的按事假处理。
四、薪资
（一）工资的支付
大堂经理助理的工资均按月计发，发放日期为每月十五日，逢公众假日顺延发放。离职大堂经理助理工资于离职后次月十五日发放。
（二）薪资构成；
薪资分为基本工资、绩效工资及其他费用三大部分；
（三）福利保障；
1、社保
XX银行联合外包公司按政府规定为大堂经理助理购买养老保险、工伤、医疗保险、失业、生育共五类社会保险项目，外包公司与大堂经理助理按照社保局规定的额度各自承担相应的投保金额，员工承担部分由工资中扣除。
2、团体意外综合险
为保障大堂经理助理在工作期间的人身安全，减少因工伤所致的`风险损失，XX银行联合外包公司为每位大堂经理助理投保了团体意外综合险。
五、劳动关系管理
为确定XX银行与大堂经理助理的劳动关系，明确双方权利和义务，XX银行大堂经理助理实行全员劳动合同制管理
（一）劳动合同期限
劳动合同期限参照外包公司与大堂经理助理签订《劳动合同》的签约期限
（二）劳动合同的签订
劳动合同由外包公司综合管理人员组织大堂经理助理签订，经外包公司总经理签章后生效，一式三份，XX银行、外包公司及大堂经理助理各执一份。
（三）劳动合同的续签和终止
合同到期时，大堂经理助理与XX银行及外包公司都有重新选择的权利。结合三方需求，如续签的，在合同到期前一个月安排续签工作；不予续签的，合同到期前30日书面通知大堂经理助理本人，劳动合同到期自然终止。
（四）岗位调动
当大堂经理助理岗位发生内部调时，需现在外包公司办理相关调动手续，做好工作交接后再到新岗位就职。
（五）终止聘用
下列情况下XX银行联合外包公司有权终止聘用：
1、试用期内，在试用期间被证明不符合本岗位录用条件的，可解除劳动合同。
2、蓄意不服从上级合理及合法指令的。
3、不接受合理岗位调动及工作安排的。
4、严重违反XX银行规章制度和职业道德规范，对XX银行工作造成严重影响，被视为严重违纪的。
5、未得到事先批准无故旷课，对XX银行造成严重影响的。
6、严重失职，过失性行为直接或间接影响工作成果，对XX银行和社会造成不良影响的。
7、盗窃公私财物，无辜损坏公私财物，损毁重要文件资料的。
8、散播不利于XX银行的.谣言或挑拨XX银行、外包公司及大堂经理助理之间感情，情节严重的。
9、利用XX银行名义在外招摇撞骗，使XX银行名誉受损的。
10、 营私舞弊，挪用公款，收赂的。
11、 有严重欺诈行为，伪造个人资料或其它信息资料进行欺诈活动的。
12、 触犯国家法律法规而引致刑事责任的。
13、 其他
（六）辞职
大堂经理助理辞职时应提前书面申请，离岗时交回出入证、工作服、工作牌等物品，在认真完成交接工作后方可离职。
1、大堂经理助理在试用期提出辞职的，需提前一周申请并在办理好离职手续及工作交接后方可离职。
2、正式录用大堂经理助理离职的，需提前一个月向上级主管部门负责人提交辞职书，经批准后，到人事部办理好离职手续并交接工作后方可离职。
银行内控规章制度4
一、消防安全组织制度
1、明确场所消防安全责任人、管理人，落实消防安全责任。
2、制定符合单位实际的消防安全管理制度，悬挂上墙并印发员工学习。
二、场所消防安全设置要求
(一)一般防火要求
1、依法办理消防设计、竣工验收消防备案和投入使用、营业前消防安全检查手续。
2、室内装饰装修采用不燃、难燃材料，符合消防技术标准。
3、不得违规在建筑内安排人员住宿。
(二)安全疏散设施
1、消防安全疏散通道和安全出口畅通，疏散通道、出口、窗口处不得设置影响人员疏散逃生的`栅栏、广告牌等障碍物。
2、疏散指示标志、火灾事故应急照明符合要求。
3、场所周围消防车通道畅通。
(三)消防设施器材
1、灭火器配置数量充足，选型准确，放置位置明显，便于取用，并定期维护。
2、室内消火栓水压应符合要求;消火栓箱醒目、无遮挡;水带、水枪应齐全好用;消火栓箱门应设置紧急开启装置;消火栓启泵按钮应能够正常启动消防水泵。
3、火灾自动报警系统、自动喷水灭火系统等设施完好有效，并定期维护。
三、火源管控措施
1、每日班前班后进行防火检查，营业期间定时进行巡查，建立防火巡查、检查记录。
2、禁止经营、储存、使用易燃易爆危险品。
3、电气线路应当穿管保护;对电气线路、设备进行定期检查、检测;营业结束时，应切断营业场所的非必要电源。
4、凡是有易燃、可燃物的地方，均应严禁明火，在场所明显处设置禁火、禁烟标志。
5、确需电、气焊等明火作业时，场所应暂停营业，并落实现场监护人、清除施工区域内的可燃物、设置消防器材，确保动火作业安全。
四、消防宣传、培训
1、场所的消防安全责任人应熟知：消防安全职责;本场所火灾危险性和防火措施;依法应承担的消防安全行政和刑事责任。
2、场所消防安全责任人每季度至少对员工进行一次消防安全教育，并开展灭火和应急疏散演练。员工上岗前应经过消防安全教育，达到“一懂三会”(懂本场所火灾危险性，会报警、会灭火、会逃生)的要求。
五、消防安全标识
1、场所应在明显位置悬挂包含“一懂三会”、消防安全承诺书、消防安全告知书等内容的提示牌。
2、场所应根据自身特点，按照《消防安全标志、标识图列》(附后)设置消防器材、消防提示性、警示性等标识。
银行内控规章制度5
为保持办公室整洁、干净，营造良好的工作环境，树立公司专业化形象，特制定以下管理规定。
一、公司员工应自觉维护公司的办公环境，个人办公室及办公桌面物品摆放整齐、无灰尘、不乱扔废弃物，保持工作区的清洁。
二、保持各自电脑及其他办公设备的`干净、整齐，办公桌电源线、插座等要整齐摆放。
三、为保持办公室的空气清新，严禁在办公室内抽烟(客人来访除外)。
四、各人的垃圾筒每天下午下班时要清理干净，严禁留垃圾在公司内过夜。在公司吃完东西后要及时把垃圾处理掉。
五、查阅完毕的图书、资料、报刊等要及时归还原位，不得随意乱放。
六、禁止把个人物品、衣物及包等任意摆放，影响公司形象。
七、办公室内公共区域的日常卫生由行政助理负责安排人员保洁并做好监督工作，做到：
1、地面干净，空气清新、盆景鲜花保持鲜艳，无浮灰、无污点，盆内无枯叶、烟蒂等杂物。
2、要定期组织办公室的大扫除、清理工作，以保持办公环境的干净整洁。
3、维持会议室及会客区的干净、整洁，会议室(区)使用后，要及时清理。
4、负责总经理办公室的全部卫生。
5、公司大门口、卫生间、楼梯走廊、外墙玻璃等由阿姨负责打扫。
八、行政部不定时进行卫生抽查，对于卫生工作不到位的，行政部要给予处罚(处罚款项用于组织集体活动)。具体处罚为：
1、在办公室抽烟一次，为集体活动捐款10元。
2、个人办公室(桌)脏、乱、不整齐，第一次提醒，第二次开始每次为集体活动捐款10元。
3、每次查阅的资料及文件等没有及时归位的，为集体活动捐款10元。
九、全体员工要养成良好的卫生习惯，自觉搞好个人卫生，保持良好形象。
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