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保险工作人员年终工作总结

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保险工作人员年终工作总结

　　总结是在某一特定时间段对学习和工作生活或其完成情况，包括取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训加以回顾和分析的书面材料，它可以促使我们思考，不如立即行动起来写一份总结吧。我们该怎么去写总结呢？以下是小编帮大家整理的保险工作人员年终工作总结，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

保险工作人员年终工作总结

保险工作人员年终工作总结1

　　到2xxx年底，国际金融危机对保险公司的工作总结，中国的保险业遭受了巨大的影响。

　　现在，在过去的一年，世界经济正在复苏，中国的保险业不仅走出谷底，但也弥补自己的弱点。今天的保险业是中国金融业产生自身独特的贡献，中国的经济增长的一个重要组成部分。

　　目前，中国保险业快速发展的道路上，两个巨大的潜力和广阔的前景。我们坚定地相信，中国的保险业将逐步成为中国资本市场的力量的骨干力量，中国的保险行业的自身发展和开放速度的速度已经加快了明显增加的竞争，提高整体水平的服务和营销能力，并提升企业形象，增强信誉，已成为业界的共识。

　　××保险公司的保险市场规模，增长速度和水平，同行业的前列。××保险企业，积极回答，对保险业的公众谘询，以更好地展示我们良好的公司的员工和公司的营销方法和能力，形象的1和从而建立多数被保险人一个良好的公众形象和信誉，选择保险公司，保险代理人提供了参考。××保险公司的业务取得了广泛的进展，提前两个月的年度营销任务分配由省级公司，顺利发展。结合实际工作，该公司的年度总结为如下：

　　一，指导思想在国际金融危机的阴霾，经济复苏已不完全消退，公司领导主动拓展发展思路和发展空间，防范风险完善的管理，积极实施和开发公司，辛勤工作的时代，务实，高效，一流的勇气，领导和工作人员，各省，直辖市，注意力不集中的重要指示“改革的基础上，加快发展和真诚的服务，这个中心，以提高效率，进一步转变，在面对竞争日益激烈的保险市场的改革和创新的概念，该公司加强其核心竞争力，多元化业务的保险公司，通过努力和辛勤工作，公司将继续保持良好的发展势头，××*的持续发展做出应有的贡献。

　　二，性能和做法（1）加强公司的管理××保险企业已发展稳定，在公司领导开发1“××员工保险公司规范条例“，并采取有效措施，加强工作人员的管理，不断完善管理制度和方法，使热情的运作真正落实的，完整的产品发行工作人员的结果，工作人员，有效的企业管理，我们主要采取了以下措施：1，根据今年发行的省级公司年度营销计划和任务，到一个星期，各部门，各月度，季度，年度销售计划，以务实的计划发展的原则，根据保险，客户特点，部室，合理和可行的目标，实施后的“所有”的各项目标，以确定各部门的特点。

　　监督，各部门和办事处的目标计划，通过加强管理和过程监控，以确保顺利完成，各部门，该公司一直十分重视，部门经理和部门成员队伍建设为重点，在思想和专业素质教育。在过去的一年，该公司已组织动员会议，商务研讨会，业务培训，组织工作人员的知识，经验，发现和对保险理论，市场营销知识和技能为重点的工作人员的培训提高整体素质，并强调团队合作精神的培养。以促进团队，以不断提高他们的素质，并奠定了1坚实的基础，公司的持续稳定发展今年来帮助经理室，以充分促进的薪酬制度创新，在不断加强公司的工作和表现的基本管理今年，该公司的薪酬制度改革，紧紧围绕一个明确的立场，社会的工资，奖金，绩效和福利的广泛的“四化”目标，全面推进企业改革薪酬制度。a组晋升或降职，并可以聘请，以激发员工的积极性和创造性的就业机制初步建立。

　　（二）该公司今年的表现，寿险业要全面深化结构调整和业务转型，加上全球金融危机的影响源的影响：行业整体放缓在这种情况下下，该公司逆势飞行保费量保持高于行业水平的增长，市场地位，提高稳步更难得的是该公司在市场转型，业务结构，产品结构，操作，质量，通道体制和业务能力，商业价值，经营效率等性能，均达到历史最高水平，并在同行业领先水平，部分指标。首先，过渡是在市场上取得成功，保持领先的核心业务的增长和进一步加强的结构调整和全面发展的高价值业务，该公司的核心任务的业务计划的.早期规划会议为发行第一次，该公司的核心战略业务的实施和取得了显着的结果：该公司的核心业务保费，保费收入上升的网之一万美元，同比增长××%的强劲增长；的核心业务新契约保费收入××万元，增长率比××，是一家领先的市场平均水平。××*%的增长率从多种渠道的风险点，定期保费的增长远远高于市场。

　　今年以来，寿险保费收入近××亿元，创历史新高；银代表定期××亿元，××*%的市场份额，保持第一的位置比例；企业短期保险费××*亿美元，同比增长××*%平台突破××××十万元。二，业务结构和产品结构的优化，企业重组，业务结构不断优化，深入的行业领先水平。

　　××公司的核心，作为一个整体的时期，要超过××%的比例××%支付比例在市场上领先的新的租赁业务的会计%的水平。一个新的企业租赁结合，与传统型保险和分红比例××%，远远低于市场平均水平的风险，产品结构优势明显。第三，优质的服务行业领先的通道性能，提高保险业的质量指标，并继续提高，行业领先水平。代表的各项指标继续关闭银已达到9x%以上，居各行业之首。重建的专业素质，以确保企业客户数量和现金流的稳定，为核心业务的快速发展奠定了坚实的基础。

　　kpi指标继续改善的主要渠道，增加人力指标的4x%以上，创历史新高的风险；人体生长发育，特别是人类的优势超过48%的增长（41%的好处），7比去年百分点。同时，阳性率为24%上升到33%，在5月球队25%的保留率，在一月至三月。通道内部积累，比去年同期增加6%，正在逐步形成，

　　团队持续发展能力增强作出一个很好的汽车保险和汽车贷款逾期完成一个明确的解决，以便加强保险业的汽车贷款管理清末，两个非常重要的业务。

保险工作人员年终工作总结2

　　今年的年终总结，开始动笔的时候，是11月18号，这一天有一篇刷屏朋友圈的文章火了，《我不想再靠运气生活了》。读过之后，无非还是那些初次接触香港保险的普通人，感慨从前对保险嗤之以鼻的自己是多么无知的肺腑之言。我很感谢每一个认真申报健康历史，询问保单条款，全心信任保险顾问的客户，因为你们的口口相传，才能让更多的人获得保障，这关乎每个人的身家性命。

　　但我的思路走到了另一个方面。如果一个高知的行外人，对于自己身体和财务的风险都需要经过几十年的经验，才能“茅塞顿开”地寻求合理的规避方法，利用合适的金融工具，那作为专业的保险顾问，我们的工作是否还未做到位？我不知道作为医生，当看到一个很简单的医学常识却不被绝大多数人了解的时候，会不会心生烦恼？我正在谈论的不是锦上添花的问题，而是真正的风险，是早一天意识到能够好好避开，却因为不了解和懒惰，拖过了最佳时机，却白白浪费了时间金钱和健康的风险。

　　在这过去的20xx年，随着我逐渐在保险行业深耕细作，我愈发觉得准客户们对我们工作的一些常见误解，其实是我们自己工作不到位造成的。

　　一

　　“返佣”这两个字也许是困扰我们工作最多的。可能在不少销售行业，销售员拿出自己的一些收入，私底下给客户折扣，是很常见的事情。我也在内地同业交流的时候，听到不少同行说，卖保险哪有不给回扣的。我常常会问自己，卖保险真的和其他销售行业一样吗？只是为了把东西卖出去？所以变成菜市场砍价大赛，谁家东西便宜就找谁买吗？我认为不是这样的。

　　我在南开读经济学的时候，隔壁保险系有一门专业必修课，叫做“生命表的构造”，还有一门“利息理论”，是我在本科阶段选修过最复杂的专业课。一个精算师除了要接受4到7年的专业学习，还要通过非常艰涩的资格考试，而他们未来从事的工作，就是怎样运用统计学和精算模型，来设计每一家保险公司的产品。这些产品在有些人口中变成了“卖个保险而已”，但在我看来，这是金融行业中最科学不过的人生风险控制工具。

　　一个精确的风控工具，要发挥它100%的效用，必须在正确的假设前提之下，运用在合适的场景之中。这必然要求销售保险的人，对购买者的背景了解清楚，对他们未来生活可能发生的变化做出恰当的判断。换句话说，没有什么保险产品是可以满足所有人需求的，也没有谁能和另一个人使用同一个保险产品来规避自己的风险。保险产品的设计与销售背后的逻辑，决定了从业者要长期跟踪消费者生活各方面的变化，适时对这个风控工具打油上发条。而保险销售的佣金，可能就是支撑这样长时间不懈怠服务的主要动力。

　　我在不少场合都说，买保险，特别是香港保险，千万别买来一个没有用的东西，千万别买来一个更大的风险。所以我在给客户制定保险配置方案的时候，会花不少时间来聊家庭、聊工作、聊兴趣、聊未来、聊理想。所以我在卖出保险产品之后，会不定时找客户们聊近况、聊变化、聊压力、聊身体、聊责任。这就是我喜欢保险这个行业的精妙之处，有它科学严谨的一面，也有它人性可爱的一面，而我也希望，我的坚持，是能被尊重和肯定的。

　　二

　　保险产品之所以复杂，可能更多的体现在健康类险种的承保原则上。什么意思？在来港投保重疾险或者医疗险的时候，保单合同中第一条不保事项，就是投保前已经存在的疾病或者病症都不在受保范围内。是的.，你没看错，病症也是有可能要被除外的。我在这一年中，健康类产品销售额度又创新高，随之而来的，就是在向客户解释为什么要，以及如何申报健康状况上的时间增加了许多。

　　如果我们顾问的解释不到位，客户很容易有“买个保险这么麻烦”，或者“你们公司就是在推卸责任”之类的误解。但其实做好投保前的健康申报，是为了确保以后理赔顺顺利利的关键前提。健康类险种的精算，对男性和女性不同年龄阶段罹患各种重大疾病的概率，和发生住院手术的历史数据都有非常精确的统计。所以，不同身体状况的人，就会被对应到不同的承保档次中，标准、延期、附加保费、除外某些保险责任、拒保……如果保险顾问没有协助客户收集好健康信息，没有帮助客户正确对应自己的承保档次，那么结果就是，理赔的时候无法兑现。

　　最近这两个月比较火的一个新闻，就是支付宝推出的“相互保”被监管勒令停售，转而变成普通互助产品的“相互宝”。大家可能体会不到这其中的重大区别，“保”意味着它是一个保险产品，受到银保监会的监管认可，并且在保险保障基金的保护伞之下。而“宝”则彻头彻尾是一个普通的互联网互助计划，没有监管，出了问题只能找支付宝平台扯皮。

　　原来的“相互保”之所以被监管叫停，我个人认为，很大的原因就是参与者无法正确对应到各自的承保档次中去，用专业的话说，叫做逆选择的可能性很高。因为参与的个体事先不用交保费，更不用说因为健康状况的不同被征收不同的保费或接受除外责任，所有人都是在未来平摊出险者的理赔金。而在精算的角度来说，这必然导致年轻的、身体健康的参与者要多付更多的钱，来为那些年长的、带病投保的人支付费用。久而久之，参与者群体就会挤满了那些本来应该多付保费、被除外责任甚至拒保的人，这个产品就会泡汤。

　　所以，我又要说那句话了，买保险，特别是香港保险，千万别买来一个没有用的东西，千万别买来一个只能短时间提供保障的东西。买健康险，咱们是希望未来出了问题，能安安心心拿到这一笔不菲的理赔金，和一分不差的费用报销。按照保险顾问的要求，如实做好自己的健康申报，让公司能科学运营这么多人买了的保险资金，说到底也是为了保障自己的利益。

　　三

　　如果关心大宗商品的价格走势，你一定知道今年的原油跌很惨，最近几天好像有点企稳回升，于是我鼓起勇气攒了几个同事一起买了点原油期货基金。我说的鼓起勇气，并不是来自于赌性，而是即便我分析认为是可以买入的时机了，我依然对自己的贪欲和不理性抱有极大的担忧。

　　这种心理，也是我常常在解答客户问题时需要花时间来引导的，那就是如何在投资的时候对抗人性，如何说服客户提前将一部分盈利留存，而不是想着如何把所有的钱现在都拿去生钱。比如，最常见的问题就是，“我随便做点理财，当年年化就有4%以上，你这还需要10年以后才有。”或者“现在正好是抄底的好时机啊，我把钱锁在你这保单里面，不是要我吃大亏嘛。”

　　不知道经过我朋友圈的洗礼，有多少朋友能够理解我作为财务策划师的角色，而不是一名投资顾问。我的工作，其实应该是给大家一个保护伞，在健康或财务风险发生的时候，能让各位最起码维持已有的生活水平不下降。投资顾问要做的，却是在给定风险承受能力的范围内，尽量做到回报最大化。如果你的目的不同，就应该寻求不同的专业人士获得解决方案，但不论需求如何多样，在风险控制这个层面上做足功课，是每个人都要尽早完成的。

　　在为每个投保人做好财务风险控制的道路上，我要做很多事。比如，搞清楚客户现有资产组合的成分，就可以耗费好多时间，因为光知道是什么还不够，还需要分析他们之间价格的波动相关性。就好比在去杠杆的大环境下，股票和房价大概率都是同向波动的，所以我不会把一个同时持有股票和投资性房产的组合当做风险分散的组合。再比如，我需要帮客户分析现有业务在未来持续产生利润的概率，如果是打工一族，则要好好理顺一下某个行业和职位的未来发展趋势，因为今天能赚一块钱的生意，明天未必可以，人生风险规划的要义之一，就是在赚钱的黄金时期留存收益以待将来。

　　分析了问题，就要给出解药。有的客户是预算限制，所以倒不如先将健康险种配齐再来考虑养老金的问题。有的客户则是生意淡旺季明显，投资没有节制，又或者是企业与家庭资产没有做好区隔，所以应该牺牲现在的流动性，保障将来的财产安全。我比较庆幸的是，这一年里与我有缘的各位客户，都能与我在同一个轨道上思考问题，能够从我的眼睛里看到他们平日里看不到的风险，这就是我年底最想表达的谢意了。

　　最后

　　做这一行，有一个最大的不好，就是每次面对一个新的客户，很可能又要把已经讲过无数遍的对话，再轮回一遍，所以得非常有耐心。但即便是这些话说过千千万万次，我还是觉得有改善的空间，就像我在这年终总结一开始说的那样，我们这些自持专业的人，本职工作还是做得不够到位。但我的职业理想依然不变，那就是中国的投资者教育，需要我们来尽职尽责地完成。当我从洛杉矶全球MDRT年会回来的时候，我就立下这个宏愿，希望促成中国民众理性投资，做好风险控制。20xx年又要过去了，时间匆匆。在人生财务规划的图谱上，这只是小小一点，但在这一点上做了多少准备，却是非常重要的了。

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